ֆ:आरोपी साक्षी गुप्ता 2020 से 2023 तक बैंक की डीसीएम क्षेत्र शाखा में काम करती थी। विस्तृत जांच के बाद उसे 31 मई को उद्योग नगर पुलिस ने गिरफ्तार किया।
गुप्ता ने कथित तौर पर 110 से अधिक ग्राहक खातों तक पहुंच बनाई और बैंक की आंतरिक ‘यूजर एफडी’ प्रणाली का दुरुपयोग करके कई धोखाधड़ी वाले लेनदेन किए। उसने कथित तौर पर ग्राहकों की सहमति के बिना 40 खातों पर ओवरड्राफ्ट सुविधाएं सक्रिय कीं और 31 खातों से 1.34 करोड़ रुपये की सावधि जमा को समय से पहले बंद कर दिया।
उद्योग नगर पुलिस के सब-इंस्पेक्टर इब्राहिम के अनुसार, गुप्ता ने फंड डायवर्ट करने के लिए एक बुजुर्ग महिला के खाते को “पूल अकाउंट” के रूप में भी इस्तेमाल किया। धोखाधड़ी को छिपाने के लिए, उसने प्रभावित खातों से जुड़े मोबाइल नंबर बदल दिए, और उन्हें अपने रिश्तेदारों के नंबर से बदल दिया ताकि ट्रांजेक्शन अलर्ट और ओटीपी डायवर्ट हो सकें।
पुलिस ने यह भी खुलासा किया कि फरवरी 2023 तक, एक ही खाते के माध्यम से 300 करोड़ रुपये से अधिक का कारोबार हो चुका था। ओवरड्राफ्ट और एफडी सुविधाओं का दुरुपयोग करने के अलावा, गुप्ता ने 3.4 लाख रुपये का फर्जी पर्सनल लोन दिया और अनधिकृत ऑनलाइन और एटीएम ट्रांजेक्शन करने के लिए डेबिट कार्ड, पिन और ओटीपी का फायदा उठाया।
पता लगाने से बचने के अपने व्यापक प्रयासों के बावजूद, जब विसंगतियों का पता चला तो गुप्ता की योजना का भंडाफोड़ हो गया। चुराए गए धन का इस्तेमाल आखिरकार शेयर बाजार में निवेश करने के लिए किया गया, जहां उसे भारी नुकसान हुआ और वह पैसे वापस करने में विफल रही।
“उसने कई सिस्टम में हेराफेरी की और कई सुरक्षा उपायों को दरकिनार कर दिया, ताकि उसे ज़्यादा रिटर्न मिल सके। हालांकि, उसकी योजना विफल हो गई,” एक अधिकारी ने कहा।
गिरफ़्तारी के बाद, गुप्ता को शुरू में एक दिन की पुलिस रिमांड पर रखा गया था। बाद में उसे एक स्थानीय अदालत में पेश किया गया और तब से उसे न्यायिक हिरासत में भेज दिया गया है। अधिकारियों ने यह पता लगाने के लिए आगे की जाँच शुरू कर दी है कि क्या अन्य लोग भी इसमें शामिल थे।
§राजस्थान के कोटा में आईसीआईसीआई बैंक की शाखा में एक पूर्व रिलेशनशिप मैनेजर को दो साल से अधिक समय की अवधि में कम से कम 41 अनजान ग्राहकों के खातों से 4.58 करोड़ रुपये निकालने के आरोप में गिरफ्तार किया गया है।
बैंक मैनेजर ने 110 खातों से 4.6 करोड़ रुपए चुराकर शेयरों में किया निवेश; सब गंवा दिया
